DoNews2月8日消息，上海金融監(jiān)管局開(kāi)出春節(jié)后的第一組罰單，罰單共計(jì)49張，其中涉及警告的罰單14張，涉及罰款的罰單27張，總罰沒(méi)金額1702萬(wàn)元。
此外，3人被終身禁止從事銀行業(yè)、2人被禁止從事銀行業(yè)工作五年、1人被禁止從事銀行業(yè)工作三年、1人被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)六年、2人被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)五年。涉及處罰銀行方面，包括光大銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、上海華瑞銀行等多家銀行的上海支行，以及中國(guó)平安人壽、中國(guó)平安養(yǎng)老保險(xiǎn)的2名上海員工。
處罰事由方面包括貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則、高管人員未經(jīng)任職資格許可、員工行為管理不到位、貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備、貸款管理不到位、以不正當(dāng)手段吸收存款、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露不達(dá)標(biāo)、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等。
罰單金額方面，上海華瑞銀行股份有限公司因績(jī)效薪酬管理不到位、未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、以不正當(dāng)手段吸收存款、以貸收費(fèi)、質(zhì)價(jià)不符、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露不達(dá)標(biāo)、違規(guī)發(fā)放車(chē)位貸、信息科技運(yùn)行和系統(tǒng)開(kāi)發(fā)未有效分離。被罰沒(méi)680.11萬(wàn)元。
上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司，因貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、違規(guī)處置不良貸款資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、未按集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行統(tǒng)一授信管理，被罰款220萬(wàn)元。
上海浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司，因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理不到位，原客戶(hù)經(jīng)理與貸款客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)，被罰款100萬(wàn)元。
中國(guó)光大銀行股份有限公司上海分行、中國(guó)銀行股份有限公司上海市浦東分行，因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，分別被罰款150萬(wàn)元、110萬(wàn)元。
袁玲玲（時(shí)任中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司保險(xiǎn)代理人）、李亞江（時(shí)任平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司第二業(yè)務(wù)分部營(yíng)業(yè)五部業(yè)務(wù)員），因職務(wù)侵占，分別被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)6年、5年。
陳穎（時(shí)任中國(guó)光大銀行股份有限公司上海徐匯支行零售理財(cái)經(jīng)理）、張偉來(lái)（時(shí)任中國(guó)光大銀行股份有限公司上海北外灘支行理財(cái)經(jīng)理）、徐衛(wèi)東（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司私人銀行部副總經(jīng)理、綜合管理部資深經(jīng)理），因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。
